포트폴리오 다각화의 새로운 선택: 한국형 SCHD 효과

요즘 투자자들은 포트폴리오를 다양화하여 리스크를 분산하고 수익을 극대화하려는 노력을 기울이고 있지요. 저 또한 미국 주식 ETF 중심으로 집중 투자를 하지만 매년 연말 정산을 생각하면 너무 손해인 것 같아서 완전 무시하기는 어렵더라구요.

그래서  최근에는 한국형 SCHD가 이러한 목표를 달성하는 데 있어 새로운 선택지로 떠오르고 있는데요. 이 글에서는 한국형 SCHD의 특징, 효과, 그리고 투자자들에게 제공하는 새로운 기회에 대해 살펴보겠습니다.

한국형 SCHD란?

대부분 아시는 미국의 SCHD(SChwab U.S.Dividend Equity ETF)는 미국의 대표적인 배당성장주 ETF로 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종하는데 과거 실적을 바탕으로 꾸준한 주가 상승과 함계 지속적으로 배당금이 증가하는 특징이 있습니다.

한국형 SCHD 또한 유사한 특성을 가지는 ETF로 배당과 성장 두 마리 토끼를 모두 잡기 위해 출시된 상품이며 투자자의 노후 생활비를 안정적으로 확보할 수 있다는 장점이 있습니다.

한국형 SCHD의 주요 특징

1. 한국형 SCHD의 종류

한국형 SCHD는 대표적으로 SOL 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스 3개의 상품이 있고 분기 배당을 하는 미국 SCHD와 다르게 월배당을 기준으로 하고 있습니다. 이는 매월 현금 흐름을 유지하기에 아주 적합하며 노후 대비에도 많은 이점이 있다고 생각합니다.

필자의 경우에도 ISA(개인종합자산관리계좌)계좌와 연금저축펀드에 소량 투자하고 있고 앞으로도 지속적으로 활용하여 절세 효과를 누려나갈 예정입니다.

필자의 상세한 포트폴리오는 골드슬러시 홈페이지의 여기에서 확인하실 수 있으니 자산운용에 참고하시면 좋을 것 같습니다.

2. 미국배당다우존스 3파전 경쟁

한국형 SCHD는 SOL 미국배당다우존스, TIGER 미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스 3개의 주요 상품이 치열하게 경쟁하고 있고 투자자에겐 좋은 선택지가 될 수 있을 것 같습니다.

2023년 12월 기준 주요 특징을 정리해보면 다음과 같습니다.

총보수가 0.01로 같아졌는데 초기 대비 감소된 것으로 3개 운용사 간 경쟁에 따른 인하의 결과로 투자자 입장에서 무척 반가운 일이 아닐 수 없네요.

순자산은 SOL>TIGER>ACE 순이며 거래량은 TIGER>SOL>ACE 순으로 나타나고 있는데 배당금 변화까지 종합해볼때는 TIGER 미국배당다우존스 상품이 균형이 잡힌 모습입니다.

하지만 결과가 그렇다고 해도 1종목 투자는 절대로 조심해야하니 반드시 분산 투자해야합니다.(투자의 책임은 본인에게 있으므로 항상 보수적인 관점에서 투자하시길 권해드립니다.)

한가지 주의할 점은 각 상품이 출시된지 오래되지 않아 시간을 두고 지켜보면서 주가 변동 추이나 더 많은 자료의 검토와 투자가 필요하다고 생각되네요. 

한국형 SCHD의 효과

1. 연금저축계좌, ISA계좌 이용 투자 시 절세 가능

한국형 SCHD는 안정적이면서도 지속 가능한 수익을 추구하는 것이 가능합니다. 특히 연금저축계좌와 ISA 계좌를 이용하여 투자시 다음과 같이 절세 효과도 누릴 수 있으니 현재 운용 가능한 본인의 자산 현황을 잘 파악하시어 스마트한 투자가 될 수 있기를 바랍니다.

• 한국형 SCHD 매매 시 연금저축펀드 및 ISA 계좌 이용 장점 

     – ISA 계좌에서 발생한 운용수익 200만원(일반형)까지 비과세, 초과 금액에 대해서는 9.9% 분리과세

     – 연금저축계좌 납입금액의 연간 연말 정산 세액공제

       => 기본한도 600만원+추가한도 300만원(ISA 계좌 만기 전환금액의 10%, 즉 계좌 금액 3000만원까지)

       => 최대 공제 대상금액 총 900만원 가능

2. 포트폴리오의 다각화 제공

앞서 살펴본 바와 같이 투자자들이 한국형 SCHD를 통해 자산을 운용하면서 포트폴리오를 효과적으로 다각화할 수 있습니다.

이는 다양한 자산 클래스와 지역 간의 분산은 투자 리스크를 최소화하면서도 다양한 시장에서의 기회를 활용할 수 있게 해주므로 무조건적인 미국 주식 ETF만으로 포트폴리오를 구성할 필요는 없다고 생각합니다.

그러므로 투자에 정답은 없지만 리스크를 최대한 분산할 수 있는 좋은 상품들이 있다는건 투자자에게 아주 좋은 선택지일 수 있습니다.

결론(투자자에게 제공하는 새로운 기회)

저는 여전히 미국 주식 중심으로 투자해야 한다는 마인드는 변함없지만 이번 기회에 한국형 SCHD를 공부하고 알게 된 이상 이는 투자자들에게 새로운 기회를 제공한다고 생각합니다. 마치 투자자들에게는 한층 다양하고 역동적인 시장에서의 경험을 선사한다고 표현하고 싶군요.

향후 금융 시장에서의 한국형 SCHD의 주가 우상향과 배당성장률이 데이터로 입증된다면 그 역할과 가치는 더욱 중요해질 전망이며, 투자자들은 이를 통해 포트폴리오를 다각화하고 안정적인 수익을 추구하는 새로운 기회를 활용할 수 있을 것이라 생각합니다.

이상으로 한국형 SCHD에 대한 특징, 활용 가능성과 자료 분석을 마치며

언제나 그렇듯 여러분의 인생 우상향 대박을 기원합니다.